迪崇拜金钱融局壹对壹约谈P贰P平台 或出台分级监禁方案

By admin in 金沙国际唯一官网 on 2019年5月18日

  2月16日至17日,2017年人民银行金融市场工作会议在北京召开。央行副行长潘功胜在会议上表示,要扎实做好互联网金融风险专项整治。

不要在P2P平台上做,因为不符合《暂行办法》的要求。按照穿透监管原则,银监会要规范持牌机构的行为,监管的对象是银行。

6月20日,济南市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(互金整治办)联合各县区互金整治办,集中对各互联网金融从业机构发放整改通知书。

  多地网贷整改大幕拉起的同时,北京市网贷平台整改开始加速。界面新闻记者了解到,近日多家P2P平台被北京市金融工作局(下称金融局)一对一约谈,并“对症下药”提出整改清单。

1、资金存管方面

11月21日,“特急”的文件下发到各地互金风险整治办,要求各地立即暂停批设网络小贷公司,禁止新增批小贷公司跨省(区、市)开展业务。

  对资金存管方式抱有幻想的平台首当其冲。2月22日,有消息称银监会召集部分网贷平台召开了银行存管会议,业内传言《网络借贷资金存管业务指引(征求意见稿)》不日将出台。界面新闻就此询问多家大平台,均表示“不便进行透露”。

自今年2月中、下旬开始,北京金融监管部门陆续对北京地区网贷平台发出《事实认定整改通知书》,涉及8方面148条,
按照要求,网贷平台收到事实认定整改通知书后,须在15个自然日内提交整改计划,后续每隔15日上报整改进度。当企业自认为整改完毕,应向专项整治办公室提交整改报告和验收申请,通过监管部门验收后才能申请备案。

2月4日,厦门市金融办印发《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》,这是全国首份网贷机构备案登记细则。

  界面新闻记者获悉,此前监管欲在整治阶段将平台分五级,最后一级为需要经侦取缔的平台。此次约谈是否意味着内部评级已大致划分?对此多名业内人士表示属于监管内部安排,没有接到相关通知。

存量门店必须逐渐减少,未来严禁设立线下门店,“尤其是做推广宣传的门店、以采集信息及贷后跟踪为名义的门店,都将禁止”。金融局会给平台一定的时间用于削减门店,不会要求一步到位;第一步,要求单家网贷平台的线下门店压缩到100家以内,在经济较发达的省市,每个省市不要超过5家门店;第二步,根据各家平台的实际情况制订具体办法。

5月16日,四川省金融工作局、人行成都分行、四川银监局共同主持召开了“四川省P2P网络借贷风险专项整治工作会议”。

  同时,“侥幸心理”也存在于金交所模式。今年,金融资产类交易场所被证监会列为清理整顿各类交易场所的重点整治对象之一。尽管监管还未从网贷平台角度正式发文,但大量以这种产品为主或准备往这个方向转型的互金平台已走不通。

3、线下门店方面

6月28日,银监会、教育部和人力资源社会保障部联手下发《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》,明确提出未经银行业监督管理部门批准设立的机构不得进入校园为大学生提供信贷服务,从源头上治理乱象,防范和化解校园贷风险。

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合格一家,公示一家

8月24日,银监会再度亮剑,正式印发实施《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》,并给予已开展业务的网贷机构六个月整改期。

  来源:界面

5、网贷平台引入持牌机构资金

2月23日,银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》,继备案登记之后又一合规细则落地,为网贷平台加速对接银行存管指明方向。

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4月21日,在北京市网贷行业协会会长工作会议上,北京市金融工作局副巡视员沈鸿披露了北京地区网贷行业整改最新动态。他表示,北京市将于5月公布网贷平台整改验收办法,并启动验收工作,现存平台需要重点解决五大问题:资金存管、风险准备金、线下门店、集合标、引入机构资金。

6月中旬,湖南省金融办向地方监管层下发《湖南省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》。提及风险整治小组发现的问题,并向平台提出整改要求。

  此前,业内盛传北京市金融局在网贷平台完成备案之后,将对平台进行评级管理。

针对网贷发展过程中的存量问题,已经存续的平台,要重点解决以下五大问题:资金存管、风险准备金、线下门店、集合标、引入机构资金,并给出了基本的解决路径。

4月10日,银监会发布《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,在全国范围内进一步加强银行业风险防控工作,切实处置一批重点风险点,严守不发生系统性风险底线。

  此次监管一对一评判公司各项指标,同时对未能通过标准的事项与公司进行沟通,属于验收阶段,并非是业内等待的“新政将出”。在去年年末对网贷平台排查完成之后,多家平台已经得知金融工作局会在后续验收平台整改。

网贷平台可以设置“风险缓释金”,但不能叫“风险准备金”或“风险备付金”。”风险缓释金”应该从平台盈利中提取,而不是从交易额中划出来,且不能对外宣传以强调”平台安全”。

11月16日,在银监会联合工信部、工商局联合发布《网络借贷信息中介备案登记管理指引》近一年后,厦门市金融办率先对5家拟备案网贷平台予以公示。

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